熊市个人生存规划

2022-12-01 120 其它文章

前两周录了一期播客,讲了下自己的近况,这几年的一些变化和未来几年的一些规划,有兴趣听的朋友可以访问小宇宙收听:个人黑历史与熊市生存规划

播客里有提到,我目前也算是一个失业状态了。如果未来几年不打算找一个全职工作,又不想离开加密这个圈子,那个人的现金流就非常关键。它直接决定了自己是否能心态平和的度过熊市。

我算是上一个牛尾熊初接触的加密货币,因为有其他全职工作,所以上一个熊市说实话没有很深刻的感受,只是简单的囤币而已,偶尔看看新闻,心态感觉还是可以。有一种旁观者的视角,当价格波动很大时,虽然有些紧张,但总有种事不关己的感觉,简单说没有啥切肤之痛。

这次感觉很不一样,简单说就是没有那种很踏实的感觉,缺少了一些全归零也无所谓的勇气。可能一方面是因为确实仓位比以前大很多,利益攸关。另一方面也可能是因为没有了稳定的非投资类收益,导致心理上缺少了托底感。

目前自己的担忧主要包括:

  • 因为相信这个行业的未来,不会清仓离场,但拿么币种,什么配比比较纠结

  • 因为没有稳定收入,担心未来现金流

  • 不知道熊市何时结束

基于这些担忧,我就很希望找到一个方法,让自己能心态平和的持币,同时也能生活简单有品质的度过这个周期。

需要解决的问题包括:

  • 靠什么拿住

  • 靠什么吃饭

  • 靠什么获得超额回报

这几个问题,从上次录完播客到今天我思考了大概两周时间,以下是我的简单答案。

靠什么拿住,以及拿什么

对于靠什么拿住的思考,主要包括三个方面,一个是不被影响的因素,一个是底层的防线,另一个是要形成正向反馈。

FTX后,市场上每天都有各种Fud,目前最大的Fud就是对DCG是否会破产的各类分析。在最坏的时候,可能还有更坏的情况出现,人性如此。

无论它是否暴雷,目前市场上流动性缺失不容乐观。FTX的暴雷导致大量做市商血亏,外部机构对圈内更加缺少信任,这些问题都会导致短期内很难有新鲜流动性的注入。

在这样的环境下,作为一个持币者,并且不擅长做交易的人,选择持有什么币种,是挺纠结的。

这样的环境下,个人考虑的主要因素是不会被各种负面消息影响到立即抛售,比如V神卖了多少以太、几万个大饼被转交易所、AAVE要出大范围坏账等等。

第二方面是底层的心理防线,这部分类似如果被核攻击了,我们是否还能生存下去。面对这样的情况,我个人会用极限思维去做一个思想实验。

生存不仅要考虑最坏,也要对未来保有希望。

如果加密行业被大范围打击,在极限情况下,哪些项目会存活?

这更类似一个谢林点问题,我个人认为大部分人会回答大饼。如果有第二个答案,我认为会是以太。

如果加密行业有未来,这个未来会是一个什么样的未来?

在我的概念体系里,我认为加密行业依然属于信息革命的延续,会延续计算机、互联网、移动互联这个螺旋加速模型。

在这样一个大的螺旋上升通道里,以太的科技力量最终会超越苹果,做到科技第一宝座。所以如果还有未来,我的选择是以太的这一叙事逻辑。

经过这个思考过程,我的选择是拿住大饼和以太。少部分大饼托底,大部分以太看好未来,因为更看好未来,并兼顾托底。

大饼和以太的拿住逻辑,很可能会被认为都是废话,但最后是否能拿住还是要看个人的认知,简单说就是靠个人信仰和集体共识。在持续的Fud下,只有共识最强的,才能抵抗长期的低谷。

第三个拿住的逻辑是靠数据,有真实用户的项目,有真实的数据反馈,有真实的收益分配。

在流动性极度稀缺的市场环境下,只有真实有数据支撑的真实收益,白花花可见的收益,才最真实的。

真实的应用和收益数据,一方面可以反应这些项目有真正在用,有真正的资金流动,也有可支取的收入。它既可以让项目方活下去,也可以让持有它的人获得现金流。

根据这一标准,目前个人观察一些链上衍生品项目符合这一条件。持有这种类型的代币,个人想法比较简单,就是有收入能活下去,如果还有明天,它们一定会破新高。在这一过程中,质押它们可以获得稳定现金流,牛后再判断是否切换或者持续持有。

总结拿住的三点逻辑: 1. 不被持续负面消息吓跑 2. 有个人信仰和集体共识的绝对头部 3. 有积极的真实数据支撑,有真实收益分配

靠什么吃饭

目前个人处于一个无业状态,并且长期不希望通过卖币养活自己。熊市是一个持续囤币的好时机,如果持续卖,那等到牛市手里就没啥筹码了。

目前我能想到的,也符合个人能力条件的三个事,一个是做一些兼职、一个是保持持续的输出、还有就是通过DeFi挖矿赚些定投的资金。

因为没有了全职身份的束缚,个人工作边界被打开了,只要有机会,都可以尝试一下。加密社区还是有蛮多兼职机会的,虽然钱不多,但通过这些工作,可以提升自己的能力,不至于荒废了时间。

几个可行的思路包括:

  • 做一些咨询工作

  • 为一些项目输出文章,做一些调研等等

  • 在一些DAO提案申请资金做些有趣的事

第二个吃饭的能力是一直在做的输出,以前输出大多以文字为主,以后也想往播客、长视频、直播等等方向探索一下,希望能把自己打开,以输出倒逼自己学习掌握更多的知识。

写作是一个非常好的个人财富与智慧杠杆。

写作的原动力是与自己对话,梳理自己的思考,让知识结构更扎实。在写的过程中,一些不理解、掌握不好的知识,都会被卡住,更容易让自己知道哪里不足。

第三个吃饭的能力是DeFi,这也是我一直在专注的领域。从2020年夏天到现在,DeFi一直在持续发展,今年各种大雷,更证明了DeFi长期的价值。

前几天AC发了一篇fantom如何养活自己的文章,里面最大亮点就是fantom靠DeFi养活了项目团队,并赚够了未来30年的公司运营资金。

在其他大型项目还靠卖币和裁员活下去的当下,fantom诠释了什么才是crypto native。

目前链上还是有一些能做到10%-20%APY的收益机会,主要集中在ETH抵押衍生品周边,在赚收益的同时,也能囤以太,一举两得。

靠什么获得未来的超额回报

之前说的拿住逻辑和养活自己的方法,基本是建立在看好加密行业长期发展基础之上,拿住的标的可以hold住这个行业的基础收益,也就是不掉队。

想了很久,站在这个时间点看未来哪些标的有超额收益,很难,目前我还没有答案。从我个人的经验来看,能在低点拿住大饼以太,都已经有很好的超额收益了。

目前节点的山寨,上方有很多压力区间,即便建仓在了低点,也很难保证自己能拿到牛市中后期。因为没有足够信仰,市场也没有足够共识,心态在漫长熊市被磨平。最大可能是在痛苦的持币几年后,在牛初新高后仓皇出逃。

想想2020年的yfi和后来的yfii,uni和后来的cake,逻辑大多差不多,前者是先知先觉者的超额收益,后者是先知后觉者的超额收益,都有很大的盈利空间。甚至是DeFi夏天时的以太,都有很大的空间。

那时的axs和一堆nft应用,当年已经起起落落几波,没想到第二年还有更高的超额空间。以及牛尾巴上的stepn,也有不错的回报。

统统这些项目,几乎都是在牛市里冒出头的,抓住一个都很不错,但在漫漫熊市里,我个人来说很难看到它们。

对于山寨,个人目前的态度非常偏保守,主要策略是观察和体验为主,不轻易建仓。

这一趴一直在说山寨目前不好,但山寨也正是牛市大规模超额收益的来源,时机很重要,选择也很重要,择时这事挺难。

所以综合考虑下来,在这段时间我个人的方法可能主要是多体验项目,持续保持对市场的敏感度,提升自己的认识水平,同时不能被磨灭了胆识。要能耐得住持币的寂寞,也要培养在宏观转向后冲锋的果敢。

还有最后,一定要注意安全,熊市里别丢币,不加杠杆不梭哈。

写在最后

19年的时候,我看到很多博主在团购带货,这也是一个不错的收入途径。但也说明了一点,那个时间点,在圈内赚钱很难了。

在这个周期,我更希望自己能通过圈内的一些收益来养活自己,如果啥时候大家看到我在带货了,那或许就是该大举抄底的时候了。

熊市生存规划,简单总结三点:

  • 拿什么:大饼保底,以太未来,灵活配置收益分红

  • 赚什么:圈内兼职、内容输出、DeFi挖矿

  • 做什么:等风来,提升认知,锻炼胆识,保持敏感

最后,祝大家和自己能顺利度过这个周期~

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