《BitMart OTC平台反洗钱和反恐怖融资指引》

第一条：制定目的和依据 为防范洗钱和恐怖融资活动以保障本数字资产交易平台用户的合法权益和维护数字资产交易的长期健康发展，BitMart严格遵守并履行反洗钱和反恐融资相关法律规定，并在此依据《用户协议》、《隐私政策》、《反洗钱/了解客户政策》、《OTC市场规则》等，制定本指引。

第二条：适用范围 本指引适用于在BitMart OTC平台上进行交易的所有用户。用户应当同时遵守本指引以及该用户所在地国家或地区反洗钱和反恐融资的相关法律的规定。 

第三条：反洗钱和反恐怖融资定义 本指引所指反洗钱和反恐怖融资应指，为了防范不法分子利用BitMart OTC平台隐瞒或掩饰任何其通过走私、贩卖毒品、恐怖活动、贪污贿赂、金融诈骗、破坏金融管理秩序等违法活动所得收益的来源和性质的洗钱活动，以及其他依照相关法律规定或BitMart反洗钱规定应采取相关措施的行为。

第四条：个人和机构用户信息资料 OTC个人用户应当依据BitMart《用户协议》和《反洗钱/了解客户政策》提交相应个人信息和资料。 OTC机构用户应当依据BitMart《用户协议》，《反洗钱/了解客户政策》和《机构账户开户指南》相关规定提交机构信息和资料。

第五条：保密性 BitMart OTC平台会对其所掌握的个人用户或机构用户的身份信息、交易信息和风险等级信息等根据BitMart《隐私政策》予以严格保密。  

第六条：用户文件审查和风险监测BitMart OTC平台会对个人或机构用户所提交的相关信息进行核实和记录。如BitMart对于用户所提交的信息或资料存有疑问，BitMart有权向相关主管机构或部门进行核实。  BitMart还将对用户风险进行持续监测。  

第七条：用户文件保存 BitMart会依相关规定采取必要措施将用户身份资料和交易信息保存一定期限。所有用户身份识别信息自该用户账户关闭后，应至少保存五年。所有与用户身份验证相关的记录自该记录产生后，应至少保存五年。   

第八条：用户保证BitMart OTC平台用户应保证：

• 用户本人的账号不得出借给他人使用；
• 用户本人身份证件不得出租或出借给他人使用；
• 不得出租、出借或透露用户本人的账户、银行卡、存折、密码等重要个人财产信息；
• 用户应当主动配合OTC平台完成客户身份识别；
• 在OTC平台进行交易时，选择并使用安全可靠的第三方金融机构进行支付活动。

第九条：可疑账户评估 BitMart OTC平台会综合评估可能涉嫌洗钱或恐怖融资活动的账户（下称“可疑账户”）的信息，包括但不限于， 账户的注册信息、交易历史、登录情况、存入/提币记录，以及相关的交易模式分析。 

第十条：可疑账户处理 BitMart 可能对相关可疑账户采取以下处理措施，包括但不限于，设置交易预警，提交人工审核，设置交易延时、变更提币限制、冻结账户、暂停或终止账号等。BitMart OTC平台采取上述措施时，都将尽最大努力及时告知相关用户并接受相关用户问询。同时，BitMart OTC平台保留依据《用户协议》和《反洗钱/了解客户政策》或其他相关法律法规对可疑账户中的资产进行封存或处置的权利。 

第十一条：可疑行为举报 如BitMart OTC平台用户在平台交易时发现任何账户可能涉嫌从事洗钱或恐怖融资活动，用户应及时向BitMart OTC平台进行举报。

第十二条：解释权 本指引最终解释权归BitMart所有。 

第十三条：生效期 本指引自发布之日起生效。

若您对本指引有任何问题请通过邮件（support@bitmart.com）联系BitMart客服。 

感谢您对BitMart的支持！